23/09/2026
В ближайшее время Банк России намерен представить новую рекомендацию для кредитных организаций, направленную на усиление контроля за источниками происхождения наличных средств клиентов, как физических, так и юридических лиц, сообщает РБК со ссылкой на главу службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Богдана Шаблю.
По словам Шабли, особое внимание следует уделить сегментам бизнеса, где активно используются наличные деньги, поскольку они могут быть использованы для обхода контрольных процедур и легализации средств, происхождение которых невозможно установить.
При этом представитель ЦБ подчеркнул, что целью регулятора не является ограничение использования наличных как таковых, а выявление операций с денежными средствами, источник которых не подтвержден.
Шабля также отметил, что банки должны не только формально запрашивать документы о происхождении средств, но и проводить содержательную проверку и оценивать достоверность представленной информации.
Кроме того, новая рекомендация предусматривает корректировку типологий подозрительных операций и будет охватывать различные категории клиентов и виды операций, включая внесение наличных на счета и проведение конверсионных операций.
По оценке регулятора, среди источников наличности неустановленного происхождения могут фигурировать рынки и нелегальные криптообменные сервисы.
При этом Банк России рассматривает возможность совершенствования контроля не только на уровне рекомендаций для банков, но и планирует инициировать изменения в законодательстве, в том числе в основной закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, — 115-ФЗ.
«Рекомендации будут для всех», — подчеркнул представитель ЦБ, добавив, что документ планируется опубликовать в ближайшее время.
