27/08/2026
В период с января по июнь 2026 года Банк России обнаружил 2 891 компанию, проект, индивидуального предпринимателя и другие субъекты, которые, по его мнению, занимаются нелегальной деятельностью на финансовом рынке. Среди них оказались организации и проекты, подозреваемые в использовании схем финансовых пирамид.
В сравнении с первым полугодием 2025 года количество выявленных нелегальных участников уменьшилось почти на 31%. Тем не менее, по сравнению с предыдущим полугодием показатель остался примерно на том же уровне.
Наиболее значительное снижение было зафиксировано среди финансовых пирамид и псевдоброкеров. Большая часть таких проектов функционирует исключительно в интернете. Их организаторы расширяют охват, одновременно запуская несколько ресурсов под разными названиями или создавая копии уже существующих сайтов.
Банк России выявляет такие площадки и страницы в социальных сетях, направляя информацию для их блокировки, чтобы предотвратить массовое привлечение граждан.
За первые шесть месяцев 2026 года Банк России передал сведения о 2,6 тыс. криптокошельков, связанных с нелегальной деятельностью, в информационную систему, используемую банками и правоохранительными органами. Эти данные применяются при проведении цифрового комплаенса, оценке риска клиентов и финансовых расследованиях. По оценке регулятора, через указанные криптокошельки было привлечено более 1 млрд рублей в эквиваленте.
Отдельной проблемой остаются псевдоинвестиционные проекты. За первое полугодие ЦБ выявил 929 субъектов с признаками финансовых пирамид и еще 379 проектов, подозреваемых в незаконном привлечении инвестиций. В общей сложности количество выявленных финансовых пирамид и других псевдоинвестиционных проектов снизилось на 44% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Из 1 308 таких субъектов 1 207 представляли собой интернет-проекты.
Злоумышленники предлагали вложения в криптовалюты, недвижимость, землю, драгоценные металлы и различные бизнес-проекты, обещая инвесторам высокий или гарантированный доход. Для привлечения внимания использовалась современная терминология, в частности, предложения инвестировать в дата-центры для майнинга, проекты в сфере искусственного интеллекта и цифровые активы, якобы связанные с ценами на золото.
Более 74% выявленных пирамид использовали криптовалюту для привлечения денежных средств. Остальные прибегали преимущественно к иностранным платежным сервисам и наличным расчетам.
Для продвижения нелегальных проектов в первом полугодии использовались свыше 940 сайтов, около 120 Telegram-каналов и более 2,5 тыс. страниц в социальных сетях.
Количество субъектов с признаками нелегальной профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг за год сократилось более чем в два раза — с 1 396 до 557. В частности, регулятор выявил 344 нелегальных форекс-дилера, 154 псевдоброкера и управляющих, а также 59 других посредников и промоутеров. Число псевдоброкеров сократилось на 59%. Банк России связывает это с возможностью выявлять связанные между собой проекты и объединять ресурсы, которые ранее существовали под разными названиями.
Самым распространенным предложением таких площадок остается торговля криптовалютными парами. Также клиентам обещают доступ к иностранным биржам и возможность зарабатывать на разнице валютных курсов. Продвижение подобных проектов ведется через социальные сети, Telegram-каналы и сайты-агрегаторы, где публикуются рейтинги, обзоры доходности и якобы успешные торговые стратегии. Дополнительно мошенники используют холодные обзвоны.
Наиболее тревожную динамику Банк России зафиксировал в сегменте нелегального кредитования. За первые шесть месяцев года регулятор выявил 999 субъектов с признаками такой деятельности — вдвое больше, чем за аналогичный период 2025 года. В ЦБ связывают рост с ужесточением требований к легальным кредиторам. Ограниченный доступ к займам для граждан с высокой долговой нагрузкой, по оценке регулятора, способствует увеличению спроса на нелегальные финансовые услуги.
Такие предложения активно распространяются через социальные сети, мессенджеры и сайты объявлений. Кроме того, Банк России начал активнее использовать сведения Росреестра и ФССП для выявления физических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые систематически выдают займы под залог недвижимости.
Регулятор обращает внимание на схемы, при которых основной целью кредитора становится не получение процентов, а обращение заложенной квартиры взыскание и ее последующая продажа. В некоторых случаях такие кредиторы одновременно ведут судебные разбирательства по нескольким квартирам, а имущество на торгах могут приобретать связанные с ними лица.
Еще один распространенный механизм — так называемый возвратный лизинг. В рамках такой схемы недвижимость оформляется по договору купли-продажи по заниженной стоимости, после чего собственник получает возможность пользоваться объектом уже на условиях лизинга.
Продолжают распространяться и «криптозаймы», когда гражданам предлагают получить средства в USDT либо рублях с привязкой к определенному курсу. После блокировки сайтов организаторы нередко запускают их копии.
Для защиты граждан Банк России регулярно обновляет перечень компаний и проектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Информация из списка используется банками и другими организациями при оценке рисков клиентов и деловой репутации контрагентов.
Кредитным организациям рекомендовано при наличии оснований применять к фигурантам списка меры в рамках законодательства о противодействии отмыванию доходов, вплоть до ограничения операций по счетам. За первое полугодие банки применили ограничения более чем к 500 платежным реквизитам, которые использовались для нелегальной финансовой деятельности.
Кроме того, Банк России передает информацию о выявленных нарушениях в правоохранительные органы, Федеральную антимонопольную службу и другие уполномоченные структуры. По итогам рассмотрения материалов регулятора в первом полугодии 2026 года было возбуждено более 330 административных дел, свыше 250 из них — по фактам незаконного предоставления потребительских займов. Также было принято более 450 других мер реагирования.
Доступ в интернете ограничили более чем к 11,8 тыс. ресурсов, связанных с нелегальными участниками финансового рынка и проектами с признаками финансовых пирамид.
