11/07/2026
ТАСС сообщает, что МВД России перечислило признаки, которые используют банки для выявления возможных мошеннических действий при проведении операций с наличными и переводами денежных средств.
Пресс-служба ведомства пояснила, что Банк России установил 9 ключевых критериев, позволяющих кредитным организациям выявлять подозрительную активность клиентов. Среди них - перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тысяч рублей, снятие наличных в течение суток после получения кредита, а также смена номера телефона, используемого для входа в интернет-банк. В МВД подчеркнули, что сами по себе такие действия не свидетельствуют о мошенничестве, но могут служить основанием для дополнительной проверки со стороны банка с целью защиты средств клиента.
Признаками потенциально рискованных операций также являются нехарактерные действия пользователя: проведение операций в необычное время, снятие непривычной суммы или использование банкомата в непривычном месте. В список также включены запросы на выдачу наличных нестандартным способом, например, по QR-коду, и резкое изменение активности телефонных звонков за несколько часов до проведения операции.
Кроме того, банки могут обратить внимание на изменение технических характеристик устройства, с которого клиент выполняет операции, наличие на смартфоне вредоносного программного обеспечения, а также неоднократные неудачные попытки снять наличные - пять и более отказов в течение одного календарного дня.
По информации МВД, использование этих критериев позволяет банкам своевременно выявлять возможные мошеннические схемы и при необходимости принимать меры для защиты денежных средств клиентов.
