21/05/2026
Центробанк предложил банкам усилить контроль за операциями по внесению крупных сумм наличных средств, чтобы предотвратить их использование для отмывания доходов и других незаконных целей. Регулятор рекомендует кредитным организациям ежедневно анализировать транзакции клиентов и выявлять признаки, указывающие на сомнительный характер внесения средств.
При этом меры не предполагают тотального контроля за всеми клиентами. Дополнительные проверки не будут применяться к гражданам, в отношении которых у банков уже имеются подтвержденные сведения о финансовом положении, деловой репутации и законном происхождении денежных средств или другого имущества.
Центробанк подчеркнул, что предложенные подходы соответствуют международным стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Особое внимание уделяется необходимости выяснения источников происхождения средств в рамках процедур проверки клиентов.
Рекомендации касаются как физических лиц, так и компаний и индивидуальных предпринимателей.
