31/03/2026
В 2025 году объем сомнительных операций в российской финансовой системе снизился на 19%, упав с 90 млрд до 72,6 млрд рублей, сообщает Центральный банк РФ. Наибольшее сокращение было зафиксировано в сфере незаконного обналичивания средств, где объем таких операций уменьшился на четверть и составил 48,3 млрд рублей.
В банковском секторе снижение оказалось еще более значительным — на 28%. Это стало возможным благодаря сокращению двух наиболее распространенных схем. Объем незаконных операций с использованием корпоративных и предпринимательских банковских карт сократился почти вдвое, а так называемые веерные переводы на счета физических лиц от компаний, фактически не ведущих реальной хозяйственной деятельности, уменьшились на 24%.
Операции с признаками вывода средств за рубеж также показали снижение на 5% по сравнению с предыдущим годом, составив 24,3 млрд рублей.
Уменьшение объемов сомнительных операций во многом стало результатом более тесного взаимодействия регулятора и банков, а также функционирования платформы «Знай своего клиента». Точность оценки рисков подтверждается тем, что доля клиентов, реабилитированных межведомственной комиссией, остается минимальной — около 0,3% от числа клиентов с высоким уровнем риска. Более 97% компаний и индивидуальных предпринимателей относятся к категории с низким уровнем риска.
Дополнительный эффект дало усиление борьбы с использованием подставных лиц — так называемых дропов, через которых нелегальные структуры, включая анонимные криптообменники и онлайн-казино, проводят расчеты с гражданами. Банки начали выявлять подобные операции практически в режиме реального времени, в том числе с применением технологий искусственного интеллекта.
В результате срок активного использования карт дропов резко сократился. Если ранее операции по таким картам могли проводиться более месяца, то сейчас они, как правило, блокируются уже в течение одного дня. Средний объем операций также существенно снизился — с 1–3 млн рублей до 100–150 тыс. рублей, а общий объем подозрительных операций по счетам дропов в банковском секторе уменьшился в несколько раз.
