06/03/2026
В 2022 году на территории Свердловской области было выявлено свыше 20 нелегальных участников финансового рынка. Они осуществляли свою деятельность в городах Алапаевск, Арамиль, Екатеринбург, Каменск-Уральский и Полевской.
Как стало известно от Уральского главного управления Центрального банка РФ, среди выявленных организаций 18 компаний выступали в роли нелегальных кредиторов, а три организации занимались незаконным привлечением инвестиций.
По информации начальника отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского главного управления ЦБ Владимира Хименко, большинство нелегальных участников рынка составляют именно кредиторы. В большинстве случаев это комиссионные магазины, которые незаконно ведут ломбардную деятельность.
"Они действуют по следующей схеме: деньги, переданные клиенту за товар, считаются суммой займа, а сам товар выступает в качестве залога. Однако вместо залогового билета, как это принято в легальных ломбардах, с клиентами заключаются договоры купли-продажи товара или хранения", - объяснил Владимир Хименко.
Кроме того, некоторые нелегальные организации использовали схемы с привлечением инвестиций. Компании привлекали средства от одного миллиона рублей на развитие своего бизнеса, предлагая инвесторам долю в компании - 1% в уставном капитале - и доходность до 36% годовых. Однако оформление доли в обмен на инвестиции не соответствовало закону, который требует, чтобы привлечение инвестиций физических лиц происходило только в обмен на ценные бумаги.
Центральный банк РФ предупреждает, что сотрудничество с нелегальными финансовыми организациями может привести к потере вложенных средств, предмета залога или переплате по займу. Перед подписанием договора рекомендуется проверить легальность компании на сайте регулятора.
