27/02/2026
В 2025 году Банк России подвёл итоги борьбы с нелегальными участниками финансового рынка. Регулятор сообщил, что за этот период было выявлено более 7 тысяч финансовых пирамид и других незаконных проектов. Основная часть из них - 5,7 тысячи - функционировала в цифровом пространстве, где мошенники активно маскировали свои схемы под инвестиционные сервисы и брокерские платформы.
Одной из особенностей прошлого года стало массовое распространение одинаковых проектов. Организаторы запускали идентичные схемы под разными названиями - некоторые "проекты" были воспроизведены более 300 раз, создавая иллюзию масштабной и устойчивой деятельности.
Основной тренд прошлого года - использование криптоактивов. Мошенники предлагали инвестировать в цифровые валюты, а взносы принимать исключительно в криптовалюте. Это позволяло скрывать личности организаторов и затрудняло возврат средств пострадавшим. Регулятор выявил более 4,6 тысячи криптокошельков, на которые переводились деньги участников пирамид. Эти же инструменты часто использовали псевдоброкеры - под видом пополнения "торговых счетов".
Для привлечения новой аудитории создатели сомнительных проектов активно использовали тему искусственного интеллекта, обещая автоматизированную торговлю и "гарантированную" прибыль. Часть вовлечённых лиц становилась участниками схем по обналичиванию и транзиту средств - так называемого дропперства. В результате пострадавшие не только теряли деньги, но и рисковали оказаться фигурантами уголовных дел.
Помимо онлайн-сегмента, нелегалы расширяли своё присутствие в регионах через сеть физических точек. Около 1,1 тысячи проектов действовали по модели франшизы или под единым брендом, открывая новые офисы. Подобную тактику применяли псевдоломбарды и комиссионные магазины, которые фактически выдавали займы под видом операций с залоговым имуществом, нарушая требования законодательства.
По инициативе регулятора в 2025 году было ограничено более 21,5 тысячи интернет-ресурсов, связанных с пирамидами и другими нелегальными структурами. Информация обо всех выявленных фактах была направлена в правоохранительные органы и профильные ведомства, включая ФАС.
По итогам рассмотрения материалов за год было возбуждено свыше 440 административных дел и принято более 650 мер реагирования - от штрафов до иных ограничительных решений.
