19/01/2026
Финансовый аналитик Евгений Коган указал на значительное увеличение числа блокировок банковских счетов и карт граждан в текущем году. Причиной стало ужесточение мер, направленных на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег. С начала 2023 года Центробанк России в рамках 161-ФЗ ввёл шесть дополнительных критериев финансового мониторинга, что повысило бдительность банков при оценке операций клиентов.
В результате, по данным экспертов, количество блокировок увеличилось примерно в десять раз. Под особый контроль попадают клиенты, совершающие многочисленные переводы, демонстрирующие необычную финансовую активность или резко изменившие обороты по счёту. Даже обычные транзакции могут быть признаны подозрительными, если они не соответствуют привычному профилю клиента.
Чтобы минимизировать риск блокировки, Коган рекомендует соблюдать ряд простых правил. Например, избегать массовых переводов в течение короткого времени, особенно если количество получателей превышает десять человек в сутки. Кроме того, переводы на сумму более 100 тысяч рублей в день также могут привлечь внимание банка.
Важно корректно указывать назначение платежа и следить за динамикой оборотов по счёту. Резкое увеличение оборотов без объективных причин воспринимается системой как подозрительное. Банки также обращают внимание на характер использования счёта: если он используется исключительно для перевода средств, без покупок и оплаты услуг, это может вызвать проверку.
Аналитик также подчёркивает, что игнорировать запросы банков и сообщения от подразделений KYC/AML не стоит. Клиент должен быть готов подтвердить происхождение средств, сохранив документы, такие как договоры, справки 2-НДФЛ, налоговые декларации и другие документы, подтверждающие легальность доходов.
В качестве дополнительной меры Коган советует не хранить крупные суммы на одной карте, а распределять средства между несколькими банками, что позволит снизить операционные риски.
